Фінансова інклюзія у сталому розвитку

Метою вивчення дисципліни: є формування системи знань про основні принципи управління особистими фінансами та інвестиціями, а також набуття практичних навичок, умінь і компетенцій щодо використання фінансових послуг та оцінювання дохідності та ризиків інвестицій у фінансові активи у змінюваному середовищі фінансових ринків задля сталого розвитку. У процесі вивчення дисципліни зосереджується увага на засвоєнні знань з таких питань: сутність фінансових відносин, грошей та фінансового планування; концептуальні засади управління особистими фінансами, постановка фінансових цілей і ухвалення рішень; аналіз інвестиційних трендів домогосподарств, оцінка дохідності напрямів інвестування; специфіка функціонування ринків нерухомості, дорогоцінних металів, криптоактивів і криптовалют; особливості діяльності інвестиційних фондів, ETF-фондів та недержавних пенсійних фондів;
надання фінансових послуг у страховому сегменті ринку, включаючи особисте страхування, майнове страхування та страхування підприємницької діяльності; принципи фінансової безпеки, ознаки фінансового шахрайства, правила захисту споживачів фінансових послуг.

Практичне значення та використання отриманих знань: За результатами вивчення здобувачі повинні: знати сутність фінансових відносин, природу грошей та принципи управління особистими фінансами, включаючи фінансове планування, постановку цілей та ухвалення фінансових рішень; розуміти особливості інвестиційної діяльності на фінансовому ринку, у тому числі на ринку нерухомості, дорогоцінних металів, криптоактивів, ETF-фондів, а також через інвестиційні та пенсійні фонди; аналізувати дохідність різних напрямів інвестування, враховуючи специфіку фінансових інструментів та сучасні тренди на ринку інвестицій; ідентифікувати ризики та особливості споживання фінансових послуг у таких сегментах ринку як майнове страхування та особисте страхування; знати принципи фінансової безпеки, виявляти ознаки шахрайства, фінансових пірамід і ризиків втрати персональних даних, а також оволодіти практичними навичками захисту прав споживачів фінансових послуг; опанувати основи регулювання та класифікацію фінансових посередників, знати їх місце у функціонуванні фінансового ринку; оцінювати пропозиції фінансових послуг з урахуванням економічних умов і потреб користувачів; використовувати набуті знання для прийняття обґрунтованих фінансових рішень та управління фінансами в умовах економічної нестабільності, зокрема під час змін валютного курсу або інфляційних коливань.

Тематика та види навчальних занять
Для денної форми здобуття освіти
2 семестр

Лекційні заняття
Лекція 1. «Сутність грошей».
Лекція 2. «Фінансова інклюзія та особисті фінанси. Фінансове планування».
Лекція 3. «Інвестиції на фінансовому ринку як форма доходу сім'ї».
Лекція 4. «Інвестиції на ринку нерухомості».
Лекція 5. «Фінансові послуги на ринку дорогоцінних металів».
Лекція 6. «Криптоактиви та криптовалюта».
Лекція 7. Інвестиційні фонди в Україні».
Лекція 8. Інвестиції в ETF-фонди.
Лекція 9. «Недержавні пенсійні фонди».
Лекція 10. «Ринок деривативних фінансових інструментів».
Лекція 11. «Особисте страхування».
Лекція 12. «Страхування майна».
Лекція 13. «Страхування та підприємництво».
Лекція 14. «Фінансова безпека та шахрайство».
Лекція 15. «Фінтех у банківському секторі».
 
Практичні заняття
Практичне заняття № 1. «Концептуальні засади управління особистими фінансами».
Мета заняття: Дослідити сутність фінансових відносин та грошей. Дослідити принципи та методи фінансового планування, постановки фінансових цілей та ухвалення фінансових рішень.
Практичне заняття № 2. «Основні інвестиційні тренди домогосподарств».
Мета заняття: Дослідити основні інвестиційні тренди домогосподарств на фінансовому ринку. Порівняти дохідність основних напрямів інвестування. Визначити специфіку інвестицій на ринку нерухомості.
Практичне заняття № 3. «Фінансові послуги на ринку дорогоцінних металів. Криптоактиви».
Мета заняття: Дослідити специфіку надання фінансових послуг посередниками на ринку дорогоцінних металів. Проаналізувати актуальні пропозиції банківської системи та дохідність інвестицій у банківські метали. Дослідити специфіку криптоактивів та особливості функціонування ринку криптовалюти.
Практичне заняття № 4. «Інвестиційні фонди, ETF-фонди».
Мета заняття: Дослідити специфіку функціонування та класифікацію інвестиційних фондів. Вирізнити фінансові послуги інвестиційних фондів. Уточнити ключові тренди та інвестиційні пропозиції на ринку ETF-фондів.
Практичне заняття №5. «Недержавне пенсійне забезпечення».
Дослідити структуру та особливості пенсійної системи в Україні. Дослідити класифікацію фінансових посередників та види фінансових послуг на ринку державного пенсійного забезпечення.
Практичне заняття №6. «Фінансові послуги на страховому сегменті фінансового ринку».
Мета заняття: Дослідити особливості надання фінансових послуг в рамках особистого страхування, майнового страхування та страхування відповідальності. Виокремити актуальну практику споживання страхових послуг підприємницьким сектором.
Практичне заняття № 7. «Фінансова безпека».
Мета заняття: Дослідити ключові риси фінансової безпеки. Вирізнити основні ознаки фінансового шахрайства, фінансових пірамід та уточнити риси крадіжки персональних даних. Опанувати правила захисту споживачів фінансових послуг, правила та обов’язки споживача фінансових послуг в процесі взаємодії із фінансовими посередниками. 

Для заочної форми здобуття освіти

Лекційні заняття
Лекція 1. «Фінансова інклюзія та особисті фінанси. Фінансове планування».
Лекція 2. «Фінансова безпека та шахрайство».

Практичні заняття
Практичне заняття № 1. «Інвестиційні фонди, ETF-фонди».
Мета заняття: Дослідити специфіку функціонування та класифікацію інвестиційних фондів. Вирізнити фінансові послуги інвестиційних фондів. Уточнити ключові тренди та інвестиційні пропозиції на ринку ETF-фондів.

Консультації здійснюються впродовж семестру згідно встановленого розкладу.

 Індивідуальна робота

Для денної форми здобуття освіти не передбачено.

Для заочної форми здобуття освіти передбачено виконання контрольної  роботи. 
Завдання для виконання контрольної роботи здобувач отримує на установчій лекції.
Робота містить 2 теоретичних питання та 2 практичні завдання, 10 тестових запитань.
Обсяг відповіді на кожне теоретичне питання: не менше, ніж 2 сторінки машинописного тексту. Текст відповіді повинен бути виконаний самостійно, а не скопійованим з навчального посібника. 
Практичні завдання пов’язані із розрахунками дохідності фінансових інструментів, які доступні для придбання домогосподарствами на ринку фінансових послуг, оцінкою страхових тарифів та страхового відшкодування на ринку страхових послуг.
Термін надання виконаної контрольної роботи на перевірку – не пізніше, ніж за місяць до початку сесії.

 Форми контрольних заходів та оцінювання результатів навчання

Для денної форми здобуття освіти

Поточний контроль полягає у виконанні 
1)    8-ох індивідуальних поточних завдань. Індивідуальні поточні завдання виконуються письмово і полягають в розв'язуванні типових задач відповідно до мети та завдань практичних занять та  тестових запитань. Бездоганне виконання кожного індивідуального поточного завдання у 5 балів.
2)    двох модульних контрольних робіт. Модульні контрольні роботи складаються з теоретичної і практичної частин та проводяться у формі тестування. Бездоганне виконання кожної модульної контрольної роботи становить 30 балів.
Підсумковий контроль – залік.  Максимальна оцінка, яку може отримати здобувач – 100 балів.

Для заочної форми здобуття освіти

Захист контрольної роботи. Бездоганне виконання контрольної роботи оцінюється у 50 балів. При її захисті студент може отримати до 50 балів.
Підсумковий контроль – залік. Максимальна оцінка, яку може отримати здобувач– 100 балів.

 Політика освітнього процесу та умови допуску до підсумкового контролю

Активна участь в практичних заняттях, дотримання графіків здачі контрольних та індивідуальних завдань, самостійна робота здобувача при підготовці до всіх видів аудиторних занять, присутність на консультаціях. Здобувачі зобов’язані дотримуватись принципів академічної доброчесності при виконанні модульних контрольних робіт, поточних контрольних та індивідуальних завдань, складання заліку.
Робота, яка виконана після встановлених викладачем термінів, не приймається.
Відсутність здобувача на контрольній роботі відповідає оцінці «0».
Під час всіх видів аудиторних занять здійснювати телефонні дзвінки забороняється.
Заборонено використання будь-яких підручників, посібників, конспектів лекцій, шпаргалок під час проходження модульних та підсумкового контролів.
Підсумковий контроль з дисципліни – залік. Залік з дисципліни отримують здобувачі, які виконали всі види навчальних елементів навчальної дисципліни та накопичили протягом семестру не менш, ніж 60 балів.
Складання/перескладання заліків відбувається за встановленим деканатом розкладом.